Condiciones de trading

iFOREX ofrece condiciones altamente competitivas para la negociación de CFD con margen apalancado basados en diversos activos subyacentes («Activos Subyacentes»), incluidos pares de divisas (Forex), materias primas, índices, acciones, ETF y criptomonedas («Instrumentos» o «Instrumentos Financieros» o «Instrumentos Apalancados» o «CFD», según corresponda).

Spreads

El spread es el costo de operar; es la diferencia entre el precio de venta (Bid) y el precio de compra (Ask). Por ejemplo, si el par USD/JPY se cotiza a un precio de venta de 101.202 y un precio de compra de 101.222, la diferencia entre estos dos precios se denomina spread. En este caso, el spread es de 2 pips.

Margen y apalancamiento

Al operar con instrumentos apalancados, si bien el «margen» actúa como garantía para cubrir cualquier pérdida que pueda sufrir, también le permite mantener una posición mucho mayor que el valor real de su cuenta, lo que le brinda la posibilidad de generar grandes ganancias en relación con la cantidad invertida.

El apalancamiento es un arma de doble filo: puede aumentar drásticamente tus ganancias, pero también puede aumentar tus pérdidas con la misma facilidad. Cuando se utiliza un apalancamiento excesivo, las operaciones perdedoras pueden compensar rápidamente muchas operaciones ganadoras. Operar con apalancamiento conlleva un alto grado de riesgo y puede no ser adecuado para todos los inversores.

Como titular de una cuenta iFOREX, tienes derecho a nuestro programa de Protección contra Saldo Negativo, lo que significa que nunca perderas más de lo que depositaste; sin embargo, una pequeña fluctuación del mercado puede resultar en una pérdida sustancial de fondos. Nuestra plataforma de trading calcula automáticamente sus requisitos de margen antes de ejecutar cualquier orden y verifica el nivel de fondos disponibles antes de cualquier solicitud de retiro.

Los requisitos de margen son relevantes ante el incremento de la exposición en la cuenta, ya sea en las aperturas o cierres de transacciones, o al solicitar el retiro de fondos mientras se tienen posiciones abiertas. Los requisitos de margen reflejan el riesgo potencial en las posiciones, basadas en volatilidad, liquidez y disponibilidad de precios, en cualquier activo dado.

Tipos de órdenes

ÓRDENES DE MERCADO

ÓRDENES LIMITADAS

ÓRDENES DE MERCADO

Las órdenes de mercado (solicitudes de transacción) se ejecutan al precio indicado en el servidor de la Compañía en el momento de la ejecución (el “Precio de Mercado”), que puede diferir del precio indicado en la Plataforma de Trading (lado del cliente). En caso de existir una diferencia sustancial entre el Precio de Mercado y el precio indicado en la Plataforma de Trading – lo cual puede ocurrir, por ejemplo, debido a movimientos en el activo subyacente entre el momento en que el cliente realiza la Orden y el momento en que esta es recibida y ejecutada, alta volatilidad del mercado o latencia en la comunicación – la Orden será rechazada, independientemente de que el Precio de Mercado sea superior o inferior al precio indicado en la Plataforma de Trading.

ÓRDENES LIMITADAS

Las órdenes límite (órdenes de futuros) se ejecutan al precio de mercado actualizado en los servidores de la empresa, que puede ser diferente al precio indicado en la orden («Deslizamiento»). El deslizamiento puede ocurrir cuando el precio indicado en la orden no está disponible en los servidores, por ejemplo, debido a una alta volatilidad y brechas en los precios del mercado. En tal caso, la orden se ejecutará al primer precio disponible, independientemente de la dirección del deslizamiento, ya sea a favor o en contra del cliente, de manera simétrica y transparente (Deslizamiento Simétrico).

Los instrumentos que no se negocian las 24 horas (por ejemplo, acciones, índices y CFD sobre ETF) pueden experimentar fluctuaciones diarias en el mercado y, por lo tanto, son más susceptibles al deslizamiento. Es importante destacar que el deslizamiento no afecta la protección contra saldo negativo, por lo que el cliente nunca perderá más de la cantidad invertida (incluidas las ganancias, si las hubiera), incluso si se produce un deslizamiento.

Retrasos en la ejecución

Puede producirse un retraso en la ejecución por diversos motivos, como problemas técnicos con la conexión a internet, móvil u otra conexión de comunicación del cliente con los servidores de iFOREX, lo que puede provocar que las órdenes queden bloqueadas. En ocasiones, una interrupción en la ruta de conexión puede interrumpir la señal y deshabilitar la plataforma, causando retrasos en la transmisión de datos entre la plataforma del operador y el servidor de iFOREX.

Órdenes de suspensión

Durante periodos de alto volumen de operaciones o latencia en la comunicación, pueden aparecer órdenes pendientes, lo que significa que se ha colocado una orden límite, pero su confirmación o procesamiento está demorando unos instantes. En estos momentos, es posible que se forme una cola de órdenes límite. Este aumento en el volumen de órdenes entrantes puede, en ocasiones, provocar un retraso en la confirmación o el procesamiento de ciertas órdenes límite. En algunos casos, la posición puede haberse ejecutado y el retraso se debe simplemente a la visualización del cliente por el intenso tráfico de internet.

Ten en cuenta que solo es necesario introducir cada orden una vez. Introducir varias veces la misma orden puede ralentizar o bloquear tu ordenador, o abrir inadvertidamente posiciones no deseadas.

La política de protección contra saldo negativo de iFOREX garantiza que las pérdidas del cliente se limiten a los fondos invertidos en su cuenta. De acuerdo con esta política, el cliente nunca tendrá que afrontar un saldo deudor debido a pérdidas en sus operaciones con iFOREX, y su posible pérdida se limitará a los fondos depositados en su cuenta y a las ganancias obtenidas, si las hubiere.

Introducción

Estos Términos y condiciones de bonificación se refieren a la bonificación por operaciones, que incluye una bonificación de bienvenida, una bonificación de reembolso y una bonificación por cuenta de prueba ofrecidas por la empresa (en lo sucesivo, la «bonificación»), tal y como se detalla a continuación, y se consideran parte integrante de los Términos y condiciones de la empresa. Toda interpretación de los términos incluidos en el presente documento se ajustará a lo establecido en los Términos y condiciones de la empresa, disponibles en el sitio web de la empresa: www.iforex.com.ex.com.

Condiciones de elegibilidad

Los bonos están disponibles para los clientes de la Compañía que cumplan con los criterios de elegibilidad de la oferta correspondiente, superen todos los procedimientos de registro requeridos según los requisitos de la Compañía, los cuales pueden modificarse periódicamente a discreción exclusiva de la Compañía, y sean aprobados por la Compañía como clientes elegibles (los «Clientes Elegibles»).

La Compañía ofrece cualquier bonificación a su entera discreción, a cualquier cliente y/o país/región que considere oportuno.

La Compañía se reserva el derecho, a su entera discreción, de rechazar el registro de cualquier usuario, incluidos los Clientes Elegibles, en el Bono y/o revocar la oferta de cualquier bono a su absoluta discreción.

Los residentes de jurisdicciones restringidas, incluidos los residentes de los EE. UU., no son elegibles para el Bono de Trading.

Bono de trading

Con sujeción a las Condiciones Generales que figuran a continuación, el bono de trading se concede a los clientes que cumplan los requisitos como porcentaje del importe de los fondos depositados en su cuenta de trading y/o de cualquier otra forma que la empresa considere oportuna a su entera discreción.

El bono trading está designado únicamente para fines de margen operable, por lo que solo se puede utilizar como margen adicional (es decir, el cliente no podrá retirar el bono otorgado) y no se permitirá su uso para operar productos sin apalancamiento.

El bono de trading se concede a cada cliente que cumpla los requisitos.

Bono de bienvenida: es un bono de trading para quienes realizan su primer depósito.

En caso de cualquier retiro de fondos, incluida cualquier transferencia de fondos a la Caja fuerte, la Compañía podrá revocar y cancelar cualquier bono otorgado, total o parcialmente, a su entera discreción.

Ejemplo:

El cliente elegible acordó con la empresa recibir una bonificación del 30 % sobre su depósito de 1 000 $. El cliente elegible recibirá un margen adicional de 300 $ (es decir, el 30 % de su depósito) en concepto de bonificación de trading.

Esta bonificación se reflejará en la cuenta del cliente de la siguiente manera:

El bono de trading no podrá retirarse en ningún momento. Las ganancias obtenidas con el bono podrán ser retiradas por el cliente elegible, de acuerdo con la política de retiros de la Compañía y la legislación aplicable. Las ganancias retirables obtenidas con el bono de trading se mostrarán en la sección «Saldo» de la cuenta del cliente.

Ejemplo:

El cliente elegible acordó con la Compañía recibir una bonificación del 30% sobre su depósito de $1,000. El cliente elegible tiene el siguiente capital y saldo en su cuenta:

Escenario A

El cliente ha solicitado retirar el importe total de su depósito (1000 dólares). El bono de trading será eliminado por completo.

Esto se reflejará en la cuenta del cliente de la siguiente manera:

Escenario B

El cliente solicitó retirar 800 dólares, por lo que su capital se redujo a 200 dólares y, en este caso, la bonificación por operaciones se elimina.

Esto se reflejará en la cuenta del cliente de la siguiente manera:

Todos los bonos de trading serán cancelados si la cuenta ha permanecido inactiva durante 30 días.

Cash Back

El programa CashBack abona dinero en efectivo en la cuenta de los clientes elegibles semanalmente, de acuerdo con el volumen alcanzado en esa semana y hasta un importe determinado previamente por la Compañía («bono pendiente»).

El importe del bono pendiente puede derivarse de uno o varios depósitos, como un porcentaje del valor del depósito, o ser determinado a la entera discreción de la Compañía.

Ejemplo:

Un cliente elegible que depositó $1,000 tenía derecho a recibir hasta el 40% del valor de su depósito como reembolso en efectivo por operar un volumen de $20,000,000. Dicho cliente recibirá $400 como bono pendiente.

Este bono pendiente se reflejará en la cuenta del cliente de la siguiente manera:

Cada semana, el CashBack realizado, calculado según el volumen semanal del cliente, se deducirá del total de CashBack (bono pendiente) y se abonará en la cuenta del cliente en proporción al volumen semanal real del cliente (en USD) y al volumen requerido, tal como se indica en la plataforma de trading. Se aclara que el cliente solo tiene derecho al CashBack realizado y que el bono pendiente se realiza únicamente después de que el cliente complete el volumen requerido. El importe del CashBack (CashBack realizado) está limitado al bono pendiente asignado al cliente.

El volumen se calcula sobre la base de «entradas y salidas», lo que significa que la apertura de una posición de 1 millón de dólares (o su equivalente en otra divisa) y el cierre de la misma posición suman un total de 2 millones de dólares (o su equivalente en otra divisa) para el cumplimiento del requisito de volumen del cliente.

Ejemplo:

Escenario A

Al cliente elegible del ejemplo anterior se le ofreció un reembolso de $100 por cada $5,000,000 negociados. Después de una semana, alcanzó el volumen de $5,000,000. Por lo tanto, los $100 del reembolso se transfirieron de la bonificación pendiente al capital.

Esto se reflejará en la cuenta del cliente de la siguiente manera:

Escenario B

Dos semanas después del depósito, el cliente alcanzó un volumen de negociación de 5.000.000 $ y obtuvo 300 $ de ganancias. Por lo tanto, se transfirieron otros 100 $ en concepto de reembolso en efectivo de la cuenta de bonos pendientes a la de capital.

Esto se reflejará en la cuenta del cliente de la siguiente manera:

Tras ser acreditado a la equidad, el reembolso obtenido estará disponible para operar o podrá ser retirado por el cliente en cualquier momento. Cualquier ganancia generada al invertir el importe del reembolso también podrá ser retirada por el cliente elegible.

La promoción de reembolso es por tiempo limitado, y el cliente recibe el reembolso efectivo dentro de los primeros 3 meses a partir del día en que se le otorgó el bono pendiente. El cliente puede obtener más reembolsos al realizar depósitos adicionales.

Ejemplo:

El cliente elegible de los ejemplos anteriores decidió retirar sus ganancias de $300 y el reembolso de $200 recibido. Por lo tanto, solicitó un retiro total de $500. Los $200 restantes del bono de reembolso permanecerán como bono pendiente en su cuenta, por lo que el cliente podrá seguir operando con $1000 y tendrá dos meses y medio para convertir el bono pendiente en reembolso.

Esto se reflejará en la cuenta del cliente de la siguiente manera:

Todos los reembolsos se realizan en la moneda de la cuenta.

Cuenta de prueba

Los usuarios pueden recibir una cuenta de prueba que incluye un bono de trading (como se explicó anteriormente) de US$ 125 que pueden utilizarse para operar, con sujeción a las condiciones de trading de la Compañía.

La cuenta de prueba caducará y todas las transacciones pendientes en ella se cancelarán dentro de los 3 días siguientes al día de la primera transacción realizada en la cuenta de prueba («Período de prueba»). Cualquier cantidad que supere los 25 US$ («Beneficio») podrá ya sea utilizarse como margen para la cuenta de trading del usuario con la compañía y/o para operar productos sin apalancamiento, siempre que el usuario haya completado con éxito el proceso de registro de la Compañía y haya realizado un depósito mínimo de 100 US$, o se puede retirar a una cuenta bancaria a nombre del usuario. Tenga en cuenta que (i) los retiros están sujetos a los procedimientos de retiro de la compañía y pueden estar sujetos a una tarifa de transferencia, y (ii) cualquier ganancia no retirada o transferida a la cuenta de trading y utilizada como margen para fines comerciales y/o para operar productos sin apalancamiento a más tardar 14 días a partir de la fecha de apertura de la primera transacción en la cuenta de prueba serán revocados.

El bono está disponible solo para clientes que se registren por primera vez en la plataforma de la empresa y que hayan cumplido con los criterios de elegibilidad descritos anteriormente. Solo se permite un bono por hogar/dirección IP. Los clientes que abran más de una cuenta o que registren múltiples cuentas desde el mismo hogar/dirección IP serán considerados en violación de estos términos. En tales casos, cualquier beneficio generado en todas las cuentas, excepto en la primera cuenta registrada desde ese hogar/dirección IP, será cancelado.

Términos generales

Cualquier indicio o sospecha, a discreción de la Compañía, de cualquier forma de métodos o conductas comerciales ilegales, injustas y/o abusivas (incluyendo, entre otros, patrones de actividad de trading que indiquen un objetivo de obtener beneficios financieros del bono de trading sin asumir el riesgo de mercado y/o mediante la apertura, operación o gestión de más de una cuenta por cliente), así como cualquier indicio o sospecha de fraude, manipulación o incumplimiento de los acuerdos, políticas y condiciones de la Compañía con respecto al esquema de bonificación, anulará todos los bonos previamente acreditados a la cuenta y a cualquier cuenta relacionada. En tales circunstancias, la Compañía tendrá derecho, a su entera discreción y sin menoscabo de sus derechos en virtud de sus acuerdos con el cliente y la legislación aplicable, a anular y cancelar todas las transacciones realizadas y/o las ganancias o pérdidas obtenidas en ellas y a bloquear todas las cuentas pertinentes, y la Compañía no será responsable de las consecuencias de dichas acciones.

La empresa se reserva el derecho, según lo considere oportuno a su entera discreción, de alterar, modificar, suspender, cancelar o dar por terminado cualquiera de los bonos mencionados anteriormente, o cualquier aspecto de la oferta mencionada anteriormente, en cualquier momento.

La ventana que se muestra a continuación proporciona información detallada sobre el margen de una cuenta:

• La equidad total refleja el valor en tiempo real de su cuenta. Incluye su saldo, ganancias/pérdidas de posiciones abiertas y cualquier bono de trading (si aplica).
• El margen usado muestra la parte de la equidad total que actualmente se está utilizando como margen para sus operaciones abiertas. Si el margen usado es igual o mayor que la equidad total, esto indica que el apalancamiento de la cuenta ha alcanzado su límite.
• El margen disponible muestra la parte de la equidad total que no está siendo utilizada y está disponible para aumentar la exposición neta. Si el margen disponible es cero, esto indica un uso máximo del apalancamiento.
  Margen disponible = Equidad total – Margen usado
• La utilización del margen muestra el porcentaje de la equidad total que se está utilizando como margen para las operaciones abiertas. Si alcanza el 100% o más, indica un uso máximo del apalancamiento.
  Utilización del margen % = (Margen usado / Equidad total) x 100
• El margen de mantenimiento equivale al 20% del margen usado necesario para mantener sus operaciones abiertas. Si su equidad total cae hasta este nivel o por debajo, se activará automáticamente la Protección de Cierre por Margen.
  Margen de mantenimiento = Margen usado × un porcentaje (%) definido en la plataforma de trading.
  iFOREX se reserva el derecho, pero no está obligado, a establecer o modificar el margen de mantenimiento a su entera discreción.
• La cobertura de exposición es el porcentaje de exposición cubierto por fondos.
  Refleja el cambio máximo en el precio del mercado en contra de la dirección de las operaciones abiertas respaldadas por fondos (hasta alcanzar el margen de mantenimiento).
  Cobertura de exposición = (Equidad total – Margen de mantenimiento) / Exposición neta

Protección de Cierre por Margen

Si el Patrimonio total del cliente alcanza o cae por debajo del nivel de Margen de Mantenimiento, iFOREX cerrará automáticamente la operación que consuma la mayor cantidad de Margen Utilizado, con el fin de lograr el Margen de Mantenimiento más bajo posible, afectando únicamente a las operaciones abiertas de instrumentos disponibles durante sus respectivos horarios de negociación. Si no hay operaciones abiertas en ese momento, el primer instrumento en recibir una cotización se cerrará automáticamente primero. Cuando haya múltiples operaciones (más de una) que consuman igualmente la mayor cantidad de Margen Utilizado, la Compañía cerrará automáticamente la operación que se abrió primero. En el caso de que no se pueda lograr el Margen de Mantenimiento más bajo posible con el cierre automático de una sola operación, iFOREX cerrará automáticamente todas las operaciones abiertas bajo un instrumento específico.

iFOREX permite a los clientes usar plenamente las ganancias no realizadas de sus operaciones abiertas para respaldar sus operaciones con pérdidas.

Ejemplos de Protección de Cierre por Margen

A efectos de los ejemplos siguientes: Margen de mantenimiento = Margen usado × 20%

Ejemplo I: Operaciones múltiples (sin bono de trading)

Este ejemplo incluye un cliente con múltiples operaciones abiertas. La equidad total de la cuenta cae al nivel de margen de mantenimiento.

• Operaciones abiertas:
  • 1 operación USD/JPY: Compra de $200,000 a una tasa de 150.22 (Margen usado = 0.25% × $200,000 = $500)
  • 1 operación de oro: Compra de 100 onzas a una tasa de 2,300.00 (Margen usado = 0.5% × 100 × $2,300.00 = $1,150)
  • 1 operación de petróleo WTI: Compra de 500 barriles a una tasa de 70.00 (Margen usado = 1% × 500 × $70 = $350)
• Margen usado total: $500 + $1,150 + $350 = $2,000
• Nivel de margen de mantenimiento: $2,000 × 20% = $400

Proceso:

1. Cuando la equidad total cae a $400 o menos, el sistema cierra la operación con mayor margen usado (oro). Esto reduce el margen usado a $850, bajando el margen de mantenimiento a $170.
2. Si la equidad cae a $170 o menos, el sistema cierra la operación USD/JPY, reduciendo el Margen Usado a $350 y el Margen de Mantenimiento a $70.
3. Finalmente, si la equidad cae a $70 o menos, el sistema cierra la operación de petróleo.

Ejemplo II: Operación única (con bono de trading)

Este ejemplo incluye un cliente con una operación abierta, un bono de trading y equidad total igual o inferior al margen de mantenimiento.

Depósito: $1,000 (con bono de trading del 100%)

Equidad total: $2,000

Operación abierta: Compra de $800,000 en USD/JPY

Margen usado: 0.25% × $800,000 = $2,000

Nivel de margen de mantenimiento: $400

Proceso: Cuando el P/G abierto cae a -$1,600 o menos, el sistema cierra la operación.

Ejemplo III: Operaciones múltiples (con bono de trading)

Cliente con múltiples operaciones abiertas, bono de trading y equidad igual o inferior al margen de mantenimiento.

• Depósito: $1,000 (con bono de trading del 100%)
• Equidad: $1,000
• Bono de trading: $1,000
• Equidad total: $2,000
• Operaciones abiertas:
  • 1 operación USD/JPY: Compra de $400,000 a una tasa de 150.22 (Margen usado = 0.25% x $400,000=$1,000)
  • 1 operación de petróleo WTI: Compra de 1,000 barriles a una tasa de 85.00 (Margen usado =1% x 1,000 x $85 =$850)
• Margen usado total: $1,000 + $850 = $1,850
• Nivel de margen de mantenimiento: $1,850 × 20% = $370

Proceso:

1. Cuando el P/G cae a -$1,630 o menos, la equidad total llega a $370 y se cierra la operación USD/JPY.
2. Luego el margen usado se ajusta a $850 y el nuevo margen de mantenimiento es $170 ($850 × 20%).
3. Si la equidad cae a $170 o menos, se cierra automáticamente la operación de petróleo.

Cuenta sin swaps

La cuenta sin swaps está disponible para todos los activos negociables ofrecidos por la Compañía y ha sido diseñada para cumplir con los principios de la Sharía, ya que no aplica swaps nocturnos ni intereses de rollover. Este tipo de cuenta está disponible durante un período máximo de 30 días, tras el cual las posiciones podrán cerrarse automáticamente o la cuenta podrá convertirse a discreción de la Compañía. Las cuentas sin swaps no son elegibles para bonos, promociones ni programas de cashback. La Compañía se reserva el derecho de revocar la condición de cuenta sin swaps o de adoptar las medidas oportunas en caso de uso indebido o incumplimiento de sus términos y condiciones.

Exposición máxima

Como medida de prudencia para una mejor gestión del riesgo y para evitar una exposición excesiva a un solo cliente, iFOREX ha establecido un límite máximo de exposición neta de hasta 15 millones de dólares estadounidenses por cliente. iFOREX también ha establecido un límite máximo de exposición neta por instrumento. Para consultar el límite máximo de exposición por instrumento, haga clic aquí. iFOREX se reserva el derecho, a su entera discreción, de cancelar o modificar dicho límite en cualquier momento sin previo aviso.

Hedging

El Hedging se define como la apertura de dos transacciones sobre el mismo instrumento o activo subyacente en direcciones opuestas (una de compra y otra de venta), ya sea simultáneamente o por cantidades distintas. iFOREX considera las transacciones de Hedging para el cálculo del margen mínimo, tanto acumulado como neto. Asimismo, iFOREX considera el cierre de una de las transacciones cubiertas como la apertura de una nueva transacción cuyo importe es igual al de la transacción restante.

Compensación de transacciones

En caso de que se necesite cerrar más de una operación simultáneamente en una cuenta, iFOREX cerrará todas las posiciones abiertas en bloque. El número de transacción asignado a cada posición cerrada se establece según el principio FIFO (primero en entrar, primero en salir). Esto significa que, al cerrar las posiciones, la primera posición abierta recibirá el número de transacción más bajo y la última, el más alto.

Prácticas comerciales no autorizadas

iFOREX apoya el comercio justo y no permite prácticas abusivas como el trading con retraso, la manipulación de precios, la manipulación del tiempo o cualquier otra práctica ilegal o que se utilice para otorgar al Cliente una ventaja injusta. Algunos ejemplos de estas prácticas prohibidas son, entre otros:

• El scalping es una estrategia de trading que busca aprovechar pequeños cambios en los precios. Los traders que implementan esta estrategia crean muchas posiciones a corto plazo, que suelen cerrar en cuestión de segundos o minutos.
• La automatización (por ejemplo, los asesores expertos) o el trading algorítmico consiste en el uso de plataformas electrónicas para introducir órdenes de compraventa mediante un algoritmo que ejecuta instrucciones preprogramadas cuyas variables pueden incluir el momento, el precio o la cantidad de la orden, o, en muchos casos, la iniciación de la orden por un «robot», sin intervención humana.
• El trading mediante API (Interfaz de Programación de Aplicaciones) se refiere a todas las operaciones que utilizan un programa informático para interactuar con otros programas. La API actúa como intermediaria entre el operador y el mercado, transmitiendo órdenes y recuperando información según sea necesario.
• El término «cuentas múltiples» se refiere a la situación en la que un cliente crea dos o más cuentas con el fin de recibir de forma fraudulenta múltiples beneficios relacionados con sus cuentas por parte de iFOREX.

Cuando la Compañía tenga algún indicio o sospecha, a su entera y absoluta discreción, de cualquier forma de explotación, prácticas comerciales ilegales, injustas, no autorizadas y/o abusivas, utilizadas para dar al Cliente una ventaja injusta, y/o de fraude, manipulación o incumplimiento de los acuerdos, políticas, términos y condiciones de la Compañía, la Compañía tendrá derecho, a su entera y absoluta discreción, y sin menoscabo de sus derechos en virtud de sus acuerdos con el cliente y la ley aplicable, a anular y cancelar todas las transacciones realizadas en las cuentas pertinentes, incluidas todas las ganancias o pérdidas generadas en ellas, eliminar cualquier bono otorgado al cliente y/o bloquear la cuenta.

Errores en las tasas

La tecnología de trading online no es perfecta y, en raras ocasiones, la transmisión de datos puede interrumpirse. Esto puede durar solo un instante, pero cuando sucede, los precios suelen verse afectados. Si bien puede resultar tentador realizar una operación de arbitraje, tenga en cuenta que, en tales situaciones, los precios no reflejan el precio real del mercado y su orden de ejecución real puede diferir en muchos pips del precio mostrado. En caso de que se ejecuten operaciones a precios que no ofrece iFOREX, iFOREX se reserva el derecho de revertirlas, ya que no se consideran operaciones válidas. Tenga en cuenta que estos casos suelen ser poco frecuentes y, al no operar durante estos momentos, los traders pueden evitar el riesgo asociado a los escenarios mencionados.

Caja fuerte

Esta función permite a los clientes excluir los fondos disponibles en su cuenta sin que dichos fondos se vean afectados por la actividad de trading de esta y, a discreción del cliente, pueden restaurarse en cualquier momento para respaldar los requisitos de margen de trading de la cuenta. El uso de la ‘Caja fuerte’ se permitirá a los clientes de la compañía, a su exclusivo criterio. Cuando la ‘Caja fuerte’ esté disponible para el uso de los clientes, se aplicarán los siguientes términos: (i) las bonificaciones otorgadas por la compañía no se pueden asignar a la ‘Caja fuerte’; (ii) la restauración de los fondos a la cuenta del cliente se realizará de acuerdo con las sumas que se asignaron originalmente a la ‘Caja fuerte’, pero no todas las sumas acumuladas a la vez (por ejemplo, si un cliente asignó 50 US$ y luego otros 100 US$ a la ‘Caja fuerte’, el cliente no podrá restaurar 150 US$ a la vez, sino las diferentes cantidades por separado, como se asignaron originalmente); (iii) si una cuenta se vuelve inactiva, la compañía restaurará automáticamente todos los fondos disponibles en la ‘Caja fuerte’ a la ‘Equidad’ de la cuenta y las tarifas por inactividad se deducirán de acuerdo con los términos de la sección 13.3 del Acuerdo del Cliente; (iv) la compañía se reserva el derecho, según lo considere conveniente, de denegar el uso de la ‘Caja fuerte’, de cambiar y actualizar sus términos de uso y de cancelarla.

Tarifa por inactividad

A las cuentas de clientes en las que no haya habido actividad de trading durante un período de doce (12) meses consecutivos se les podrá cobrar una tarifa trimestral por inactividad de 15 US$ o la totalidad de la ‘Equidad’ de la cuenta si esta es inferior a 15 US$.

Comisiones de retiro

Los retiros están sujetos a las siguientes comisiones, en función del método de pago utilizado y, cuando corresponda, el número de retiros realizados durante el mes calendario.

Transferencias bancarias: Cada retiro realizado mediante transferencia bancaria está sujeto a la comisión fija especificada en la tabla que figura a continuación, independientemente del número de retiros realizados durante el mes calendario.

Otros métodos de pago: Los clientes tienen derecho a tres (3) retiros gratuitos por mes calendario a través de todos los métodos de pago distintos de las transferencias bancarias. Los retiros realizados mediante transferencia bancaria no se contabilizan dentro de este límite. Salvo que la Compañía acuerde lo contrario, el cuarto (4.º) retiro y cada retiro posterior realizado mediante otros métodos de pago durante ese mismo mes estarán sujetos a una comisión fija o a una comisión calculada como porcentaje del importe retirado, dependiendo del método de pago, según se especifica en la tabla que figura a continuación.

Los retiros gratuitos no utilizados no se acumulan para el mes siguiente.

Comisiones por cambio de divisas

Operar con instrumentos financieros en una divisa diferente a la de la cuenta de operaciones del cliente puede exponer a dicho cliente al pago de comisiones por conversión de divisas.

Depositar o retirar fondos de una cuenta de trading utilizando una tarjeta de crédito en una divisa distinta a la de la cuenta puede estar sujeto a comisiones de conversión cobradas por la entidad emisora de la tarjeta de crédito del cliente.

Falta de disponibilidad e inaccesibilidad de servicios de trading desde ciertos países restringidos.

La plataforma y/o los servicios de negociación no estarán disponibles en ciertos países restringidos, incluyendo, entre otros, los Estados Unidos. Para obtener más información sobre las limitaciones de uso o acceso a los servicios o al sitio web de la Compañía desde ciertos países restringidos, incluyendo la lista de dichos países, haga clic aquí.

Para obtener más información sobre las operaciones comerciales, consulte nuestro Contrato con el Cliente.

Al operar con CFDs de Forex apalancados en iFOREX, sus operaciones abiertas están sujetas a financiación nocturna al final de cada jornada. Esta financiación nocturna puede generar un crédito o un débito, calculado en función de los tipos de interés vigentes para las divisas en las que se negocia el instrumento subyacente, más un margen. El margen para los pares de divisas comienza en el 0,75 % y puede ser superior, además de variar entre posiciones largas (compra) y cortas (venta). Consulte la tabla siguiente para conocer los niveles de financiación nocturna más recientes.

Si el porcentaje de financiación a un día calculado es positivo, significa que se añadirá (abonará) un importe a su saldo. Un porcentaje negativo significa que se restará (cargará) un importe a su saldo.

Puedes encontrar el porcentaje, los importes y los plazos de ejecución de la financiación nocturna en los formularios de Operación y Límite, en Herramientas, dentro de la pestaña «Información del mercado». Para calcular la financiación nocturna que se cargará o abonará en tu cuenta, simplemente multiplica el porcentaje de financiación nocturna por el tamaño de tu operación. El plazo de ejecución de la financiación nocturna para cada CFD se detalla en la herramienta «Información del instrumento» del formulario de operación, en «Financiación nocturna (GMT)». El valor y el porcentaje calculados de la financiación nocturna de un instrumento se aplican durante 1 día. Los CFD que se negocian 5 días a la semana se cargarán o abonarán con un valor equivalente a 3 veces el valor mostrado durante el último día de la semana de negociación del activo subyacente, ya que abarca todo el fin de semana. El importe de la financiación nocturna se cotiza en la divisa del CFD. Sin embargo, si la divisa del CFD cotizado difiere de la divisa de la cuenta, se convertirá a la divisa de la cuenta.

Fórmula

Cálculo del porcentaje de financiación nocturna al comprar (posiciones largas):

Cálculo del porcentaje de financiación nocturna al vender (posiciones cortas):

Para calcular el monto del financiamiento nocturno, simplemente multiplique el porcentaje por el monto de la transacción:

Importe del financiamiento nocturno = Importe de la transacción × Porcentaje de financiamiento nocturno

Ejemplos:

Ejemplo I

Este ejemplo plantea una situación en la que la diferencia del tipo de interés interbancario es MAYOR que el margen de beneficio. En tales casos, se debitará de su cuenta cuando abra una posición larga y se acreditará cuando abra una posición corta.

• Instrumento = EUR/USD (Euro frente al dólar estadounidense)
• Tasa de interés del EUR (moneda base) (anualizada) = -0.37% = -0.0037
• Tasa de interés del USD (otra moneda) (anualizada) = 1.08% = 0.0108
• Diferencia en las tasas interbancarias = 1,45% = 0,0145
• Margen de beneficio largo = 0,75% = 0,0075
• Margen de beneficio a corto plazo = 0,75% = 0,0075
• Importe de la transacción expresado en la otra moneda = 106.550 USD (100.000 EUR al tipo de cambio de cierre actual de 1,0655)

Porcentaje de financiación nocturna al comprar (posiciones largas):

Importe de financiación nocturna = 106.550 × (-0,0000611) = -6,51 USD, lo que significa un cargo de 6,51 USD por día.

Porcentaje de financiación nocturna al vender (posiciones cortas):

Monto de financiamiento nocturno = 106.550 × 0,00001944 = 2,07 USD de crédito por día

Ejemplo II

Este ejemplo plantea una situación en la que la diferencia del tipo de interés interbancario es MAYOR que el margen de beneficio, y los márgenes de beneficio para posiciones largas y cortas son diferentes. En tales casos, se debitará su cuenta cuando abra una posición larga y se acreditará cuando abra una posición corta.

• Instrumento = EUR/TRY (Euro frente a Lira turca)
• Tasa de interés del EUR (moneda base) (anualizada) = -0.37% = -0.0037
• Tasa de interés del TRY (otra moneda) (anualizada) = 22.75% = 0.2275
• Diferencia en las tasas interbancarias = 23,12% = 0,2312
• Margen de beneficio largo = 0,75% = 0,0075
• Margen de beneficio corto= 14,00% = 0,14
• Importe de la transacción expresado en la otra moneda = 620.000 TRY (100.000 EUR al tipo de cambio de cierre actual de 6,2000)

Porcentaje de financiación nocturna al comprar (posiciones largas):

Importe de financiación nocturna = 620.000 × (-0,000663) = -411 TRY, lo que significa un cargo de 411 TRY por día (≅80 USD)

Porcentaje de financiación nocturna al vender (posiciones cortas):

Importe de financiación nocturna = 620.000 × (0,000253) = 157 TRY, lo que significa un crédito de 157 TRY por día (≅30 USD)

Ejemplo III

Este ejemplo plantea una situación en la que la diferencia del tipo de interés interbancario es INFERIOR al margen negativo. En tales casos, se debitará su cuenta cuando opere en corto y se acreditará cuando opere en largo.

• Instrumento = USD/JPY (Dólar estadounidense frente al yen japonés)
• Tasa de interés del USD (moneda base) (anualizada) = 1.08% = 1.08
• Tasa de interés del JPY (otra moneda) (anualizada) = -0.09% = -0.0009
• Diferencia en las tasas interbancarias = -1,17% = -0,0117
• Margen de beneficio largo = 0,75% = 0,0075
• Margen de beneficio a corto plazo = 0,75% = 0,0075
• Importe de la transacción expresado en la otra moneda = 10.341.000 JPY (100.000 USD al tipo de cambio de cierre actual de 103,41)

Porcentaje de financiación nocturna al comprar (posiciones largas):

Importe de financiación a un día = 10.341.000 × 0,00001167 = 120,65 JPY de crédito por día (≅1,1 USD)

Porcentaje de financiación nocturna al vender (posiciones cortas):

Importe de financiación nocturna = 10.341.000 × (-0,0000533) = -551,52 JPY, lo que significa un cargo de 551,52 JPY por día (≅5,3 USD)

Al operar con CFDs sobre índices, materias primas y criptomonedas en iFOREX, sus operaciones abiertas están sujetas a financiación nocturna al final de cada jornada bursátil. Esta financiación nocturna puede generar un crédito o un débito, calculado en función de los tipos de interés vigentes para las divisas en las que se negocia el instrumento subyacente, más un margen. El margen para las criptomonedas puede ser significativamente mayor debido a las condiciones extremas del mercado de criptomonedas. Consulte la tabla a continuación para conocer los niveles más recientes de financiación nocturna.

Si el porcentaje de financiación a un día calculado es positivo, significa que se añadirá (abonará) un importe a su saldo. Un porcentaje negativo significa que se restará (cargará) un importe a su saldo.

Puedes encontrar el porcentaje, los importes y los plazos de ejecución de la financiación nocturna en los formularios de Operación y Límite, en Herramientas, dentro de la pestaña «Información del mercado». Para calcular la financiación nocturna que se cargará o abonará en tu cuenta, simplemente multiplica el porcentaje de financiación nocturna por el tamaño de tu operación. El plazo de ejecución de la financiación nocturna para cada CFD se detalla en la herramienta «Información del instrumento» del formulario de operación, en «Financiación nocturna (GMT)». El valor y el porcentaje calculados de la financiación nocturna de un instrumento se aplican durante 1 día. Los CFD que se negocian 5 días a la semana se cargarán o abonarán con un valor equivalente a 3 veces el valor mostrado durante el último día de la semana de negociación del activo subyacente, ya que abarca todo el fin de semana. El importe de la financiación nocturna se cotiza en la divisa del CFD. Sin embargo, si la divisa del CFD cotizado difiere de la divisa de la cuenta, se convertirá a la divisa de la cuenta.

Fórmula

Cálculo del porcentaje de financiación nocturna al comprar (posiciones largas):

Cálculo del porcentaje de financiación nocturna al vender (posiciones cortas):

Para calcular el monto del financiamiento nocturno, simplemente multiplique el porcentaje por el monto de la transacción:

Importe del financiamiento nocturno = Importe de la transacción × Porcentaje de financiamiento nocturno

Ejemplos:

Ejemplo I

Este ejemplo plantea una situación en la que el tipo de interés interbancario es SUPERIOR al margen de beneficio. En tales casos, se debitará de su cuenta cuando abra una posición larga y se acreditará cuando abra una posición corta.

• Instrumento = Brasil Ibovespa
• Tasa de interés del Real Brasileño (BRL) (anualizada) = 9.567% = 0.09567
• Margen de beneficio = 2,5% = 0,025
• Importe de la operación expresado en moneda = 127.380 BRL (2 contratos de índice al tipo de cambio de cierre actual de 63.690 BRL por contrato)

Porcentaje de financiación nocturna al comprar (posiciones largas):

Importe de financiación nocturna = 127.380 × (-0,0003351944) = -42,70 BRL, lo que significa un cargo de 42,70 BRL por día (≅13,58 USD)

Porcentaje de financiación nocturna al vender (posiciones cortas):

Importe de financiación a un día = 127.380 × 0,00019630556 = 25 BRL de crédito por día (≅7,95 USD)

Ejemplo II

Este ejemplo plantea una situación en la que el tipo de interés interbancario es INFERIOR al margen de beneficio. En tales casos, se le cobrará en su cuenta cada noche, independientemente de la dirección de su posición.

• Instrumento = Petróleo (crudo ligero WTI)
• Tasa de interés del Dólar estadounidense (USD) (anualizada) = 1.08% = 0.0108
• Margen de beneficio = 2,5% = 0,025
• Importe de la transacción expresado en moneda = 53.250 USD (1.000 barriles de petróleo al precio de cierre actual de 53,25 USD por barril)

Porcentaje de financiación nocturna al comprar (posiciones largas):

Importe de financiación nocturna = 53.250 × (-0,00009944) = -5,30 USD, lo que significa un cargo de 5,30 USD por día.

Porcentaje de financiación nocturna al vender (posiciones cortas):

Importe de financiación nocturna = 53.250 × (-0,00003944) = -2,10 USD, lo que significa un cargo de 2,10 USD por día.

Todo CFD basado en un contrato de futuros (es decir, materias primas e índices) tiene una fecha de rollover.

Al llegar la fecha de rollover del instrumento correspondiente, todas las posiciones abiertas de CFD sobre contratos de futuros se transferirán al siguiente contrato, de modo que las posiciones permanezcan abiertas con el nuevo contrato de futuros.

Al efectuarse dicho rollover, la Ganancia/Pérdida (P/L) abierta de la posición reflejará la diferencia de precio entre el contrato vencido y el nuevo contrato, e incluirá además un margen (mark-up spread). Todos los niveles de las órdenes limit asociadas se ajustarán automáticamente de acuerdo con el precio del nuevo contrato de futuros.

Por ejemplo, si el último precio del contrato de Petróleo WTI de febrero es de USD 50.125 y el precio de mercado del siguiente contrato (marzo) en ese momento es de USD 50.805, el nivel de precio de todas las órdenes limit pendientes se actualizará al alza en USD 0.68.

Al operar con CFDs sobre acciones y ETFs en iFOREX, sus operaciones abiertas están sujetas a financiación nocturna al final de cada jornada bursátil. Esta financiación nocturna puede generar un crédito o un débito, calculado en función de los tipos de interés vigentes para las divisas en las que se negocia el instrumento subyacente, más un margen. Consulte la tabla siguiente para conocer los niveles de financiación nocturna más recientes.

Si el porcentaje de financiación a un día calculado es positivo, significa que se añadirá (abonará) un importe a su saldo. Un porcentaje negativo significa que se restará (cargará) un importe a su saldo.

Puedes encontrar el porcentaje, los importes y los plazos de ejecución de la financiación nocturna en los formularios de Operación y Límite, en Herramientas, dentro de la pestaña «Información del mercado». Para calcular la financiación nocturna que se cargará o abonará en tu cuenta, simplemente multiplica el porcentaje de financiación nocturna por el tamaño de tu operación. El plazo de ejecución de la financiación nocturna para cada CFD se detalla en la herramienta «Información del instrumento» del formulario de operación, en «Financiación nocturna (GMT)». El valor y el porcentaje calculados de la financiación nocturna de un instrumento se aplican durante 1 día. Los CFD que se negocian 5 días a la semana se cargarán o abonarán con un valor equivalente a 3 veces el valor mostrado durante el último día de la semana de negociación del activo subyacente, ya que abarca todo el fin de semana. El importe de la financiación nocturna se cotiza en la divisa del CFD. Sin embargo, si la divisa del CFD cotizado difiere de la divisa de la cuenta, se convertirá a la divisa de la cuenta.

Fórmula

Cálculo del porcentaje de financiación nocturna al comprar (posiciones largas):

Cálculo del porcentaje de financiación nocturna al vender (posiciones cortas):

Para calcular el monto del financiamiento nocturno, simplemente multiplique el porcentaje por el monto de la transacción:

Importe del financiamiento nocturno = Importe de la transacción × Porcentaje de financiamiento nocturno

Ejemplos:

Ejemplo I

Este ejemplo plantea una situación en la que el tipo de interés interbancario es SUPERIOR al margen de beneficio. En tales casos, se debitará su cuenta cuando abra una posición larga y se acreditará cuando abra una posición corta.

• Instrumento = Gazprom (GAZP)
• Tasa de interés del Rublo Ruso (RUB) (anualizada) = 9.5% = 0.095
• Margen de beneficio = 5% = 0,05
• Importe de la transacción expresado en moneda = 2.459.000 RUB (20.000 acciones al precio de cierre actual de 122,95 RUB por acción)

Porcentaje de financiación nocturna al comprar (posiciones largas):

Importe de financiación nocturna = 2.459.000 × (-0,0004) = -983,60 RUB, lo que significa un cargo de 983,60 RUB por día (≅17,52 USD)

Porcentaje de financiación nocturna al vender (posiciones cortas):

Importe de financiación a un día = 2.459.000 × 0,000125 = 307,38 RUB de crédito por día (≅5,48 USD)

Ejemplo II

Este ejemplo plantea una situación en la que el tipo de interés interbancario es INFERIOR al margen de beneficio. En tales casos, se debitará el importe de su cuenta cada noche, independientemente de la dirección de su posición.

• Instrumento = Apple (AAPL)
• Tasa de interés del Dólar estadounidense (USD) (anualizada) = 1.08% = 0.0108
• Margen de beneficio = 5% = 0,05
• Importe de la transacción expresado en moneda = 70.600 USD (500 acciones al precio de cierre actual de 141,20 USD por acción)

Porcentaje de financiación nocturna al comprar (posiciones largas):

Importe de financiación nocturna = 70.600 × (-0,000169) = -11,93 USD, lo que significa un cargo de 11,93 USD por día.

Porcentaje de financiación nocturna al vender (posiciones cortas):

Importe de financiación nocturna = 70.600 × (-0,000109) = -7,70 USD, lo que significa un cargo de 7,70 USD por día.

En caso de distribución de dividendos en efectivo relacionados con un CFD sobre acciones, se realizará un ajuste de dividendos en el saldo del Cliente con respecto a las posiciones subyacentes de CFD sobre acciones que el Cliente mantenga al cierre del día hábil anterior a la fecha ex-dividendo. El ajuste de dividendos se calculará en función del importe del dividendo, el tamaño de la posición del Cliente y si se trata de una operación de compra o venta. En posiciones largas, el ajuste se abonará al saldo del Cliente y en posiciones cortas, se cargará al saldo del Cliente. Los dividendos se abonarán o cargarán al saldo del Cliente fuera del horario de negociación de las acciones subyacentes y antes de la apertura del siguiente día hábil, y están sujetos a que el Cliente mantenga su posición correspondiente en el momento del ajuste de dividendos. Durante este período, para mantener el valor razonable del capital del Cliente hasta la apertura del siguiente día hábil, la Compañía ajustará la posición del Cliente de acuerdo con el importe del dividendo cargado o abonado al saldo del Cliente.

Ejemplo:
Coca-Cola reparte un dividendo de 0,35 USD por acción.
La fecha ex-dividendo es el 29 de noviembre y la fecha de liquidación en iFOREX es el 28 de noviembre a las 22:05 GMT.
El precio de cierre antes de la liquidación es de 41,65.
Un cliente que mantenga una posición larga de 5.000 acciones recibirá un crédito de 0,35 x 5.000 = 1.750 USD si su operación está abierta en la fecha de liquidación.
Si el cliente mantiene una posición corta, se deducirá una cantidad similar del saldo de su cuenta de operaciones.
El precio de las acciones se ajustará, fuera del horario de mercado, de 41,65 a 41,30, lo que equivale al último precio de la acción menos el importe del dividendo.

Las Acciones Corporativas son ciertos eventos que afectan el valor de las acciones de una empresa pública. Salvo que se indique lo contrario a continuación con respecto a Acciones Corporativas específicas, al ocurrir una Acción Corporativa en una acción específica, iFOREX liquidará cualquier posición abierta de los CFD correspondientes, incluyendo, cuando sea necesario, la eliminación de cualquier orden límite de dichos CFD.

Las operaciones corporativas en iFOREX incluyen la oferta de derechos, la exclusión de cotización y cualquier otro evento que afecte o pueda afectar materialmente el precio de las acciones (incluidos anuncios importantes de la empresa, adquisiciones, fusiones, insolvencia, etc.).

Dividendos de acciones
Los dividendos en acciones que se reparten en bolsa no alteran el valor total de las acciones para quienes las poseen, sino que modifican la cantidad de acciones y su precio.
Recibirás el “Factor de Ajuste” por cada acción que mantengas.
Cualquier operación o límite vigente durante la fecha y hora del dividendo en acciones se ajustará en cuanto a importe, tasa y límites asociados (incluido el saldo de la cuenta debido a los ajustes de pérdidas y ganancias necesarios, si corresponde).Por ejemplo, en un ajuste de acciones con un Factor de Ajuste de 1,8, una acción pasa a convertirse en 1,8 acciones después del evento, y el precio se divide entre 1,8, manteniéndose inalterado el valor total de la participación.
Por ejemplo, una acción con un precio de 1000 dólares se convertirá en 1,8 acciones con un precio de 555,56 dólares después del evento: 1 x 1000 $ = 1,8 x 555,56 $ = 1000 $ de valor.

Reglas específicas para desdoblamientos y contradesdoblamientos de acciones
Los desdoblamientos y contradesdoblamientos de acciones realizados en bolsa no modifican el valor total de las acciones para quienes las mantienen., sino que cambian la cantidad de acciones y su precio. Estas divisiones suelen implementarse cuando el precio de la acción es demasiado alto o demasiado bajo. Si una operación abierta o límite se ve afectada por una división de acciones, su importe, tasa y nivel de límite asociado se ajustarán en consecuencia (incluido el saldo de la cuenta, debido a los ajustes necesarios de pérdidas y ganancias, si corresponde).

Por ejemplo, en una división de acciones de 1:10, una acción se convierte en 10 después del evento y el precio se divide entre 10, sin que el valor total de las acciones cambie. Por ejemplo, una acción con un precio de $1000 se convertirá en 10 acciones con un precio de $100 después del evento: 1 x $1000 = 10 x $100 = $1000 de valor.

A continuación encontrará una lista de las próximas acciones corporativas:

Un informe de resultados es un documento que las empresas cotizadas presentan periódicamente para informar sobre su desempeño. Al analizar los informes trimestrales de resultados, los inversores pueden evaluar la salud financiera de la empresa. El anuncio de los resultados de una empresa, especialmente de una empresa popular con una alta capitalización bursátil, puede afectar el precio de sus acciones, lo que puede provocar fluctuaciones significativas en los días en que se publican dichos informes.

Por ese motivo, la exposición máxima a las acciones correspondientes se reducirá a 10.000 dólares durante todo el período de publicación.