flg-i con Spanish - Español
Fundamental y técnico

EDUCACIÓN FINANCIERA: análisis financiero

calendar 07/06/2023 - 15:37 UTC

La tipología de análisis que se diseñan en las finanzas cuando se gestiona un portafolio de activos refieren a dos metodologías: análisis fundamental y análisis técnico.

El análisis fundamental está enfocado en un horizonte de inversión de largo plazo, el análisis técnico se concentra en un activo o vehículo de inversión a corto plazo.

Análisis desde lo técnico

De acuerdo con Walter Eyzaguirre, autor de ¿Ahorrar o gastar? cómo lograr el equilibrio perfecto en tus finanzas este análisis “sirve para conocer e interpretar lo que sucede en el mercado y se puede usar como base para proyectar el próximo movimiento”.

El dato. EDUCACIÓN FINANCIERA: trading y emociones

Según el autor, este análisis se usa mucho en criptomonedas y en el forex; y reconoce determinados detalles.

Identificación de tendencias: tendencia alcista, dice Eyzaguirre donde los precios con señal al alza aparecen tras períodos de incertidumbre; la tendencia bajista se ejerce en función a períodos críticos en la economía o eventos adversos a esta como guerras o recesiones; tendencia lateral, aquí los precios registran determinada estabilidad y se “mantienen entre algunos márgenes de soporte y resistencia”, dice Eyzaguirre.

Soportes y resistencia: referidos a los precios, el precio de soporte se ubica en una zona donde el activo detiene su impulso bajista para luego subir y hace que este “nivel” detenga la caída del precio, dice Eyzaguirre. “La resistencia será el nivel de precio en que el activo deja de subir para iniciar un posible descenso”, advierte en simultáneo.

Análisis fundamental

Este tipo de análisis corresponde a detectar las características cuantitativas y cualitativas de una organización o compañía que emite un valor mueble determinado en el mercado, y tiene como objetivo observar la trayectoria a largo plazo de sus fundamentos; ello, para “poder tomar decisiones para adquirir una posición en ellas”.

“Conocer la situación financiera actual, el nivel de endeudamiento, sus ventas y proyecciones te ayudará a decidir si inviertes a corto o mediano o largo plazo”, dice el autor.

“Con este análisis, puedes ‘separar’ las empresas para tu portafolio y categorizarlas según el riesgo que representa cada una”, porfía Eyzaguirre.

“Conocer el entorno económico y el sector en el que se desarrolla una empresa es muy importante para poder ver tu futuro. De esta forma podrás saber si se encuentra en una etapa inicial, de consolidación o de expansión”, agrega.

Los indicadores que brindan soporte a este tipo de análisis se ubican en el beta, por ejemplo: se trata de un coeficiente, como explica Eyzaguirre, que mensura el riesgo del mercado a propósito de la volatilidad de la acción o valor; “qué tan volátil puede ser una acción con respecto al mercado”, aclara.

Un beta igual a 1, es un riesgo donde la acción registra la misma trayectoria del mercado. Beta mayor a 1, es un beta “agresivo” pues la acción se mueve más rápidamente que el mismo mercado; y un beta menor a 1, es un beta defensivo o de movimientos lentos tanto cuando la acción gana como cuando pierde.

Se agregan los resultados de la empresa, las ganancias antes de intereses e impuestos y depreciación y amortización o EBITDA en inglés que anota el beneficio puro y bruto del flujo de caja de la compañía; los indicadores ROE o retorno sobre liquidez, ROI o retorno sobre la inversión hecha, beneficio por acción, flujo de caja, precio sobre beneficio o PER en inglés.

El dato. EDUCACIÓN FINANCIERA: conceptos claves del forex

 

Los materiales contenidos en este documento no están realizados por iFOREX, sino por un tercero independiente y no debe de ningún modo ser interpretado, explícitamente o implícitamente, directamente o indirectamente, como consejo de la inversión, recomendación o sugerencia de una estrategia de inversión. Cualquier indicación de funcionamiento pasado o funcionamiento en simulación incluida en este documento, no es un indicador confiable para futuros resultados. Para ver el contenido total del texto de advertencia, haga click aquí.

¿Quiere aprender más sobre el trading de CFD?

Únase a iFOREX para obtener un paquete educativo y comience a aprovechar las oportunidades del mercado.

Un libro electrónico para principiantes Un libro electrónico para principiantes
Cuenta de demostración de práctica de 5.000 USD< Cuenta de demostración de práctica de 5.000 USD
Un curso de video de 12 partes Un curso de video de 12 partes
Regístrese ahora