EDUCACIÓN FINANCIERA: perfil de riesgo e inversiones

El riesgo –desde el enfoque de las inversiones y el mercado trading forex online- es la posibilidad de la ocurrencia de un evento determinado que puede definir la trayectoria, sea positiva o negativa, de los potenciales beneficios de una inversión.

En función a las categorías de riesgo, se puede indicar –en simultáneo- cuáles son los perfiles de riesgos de los inversionistas que acceden y se exponen a un entorno.

Perfiles

“Todos tenemos un perfil diferente pues este responderá directamente a nuestro entorno personal, y dependerá de muchos factores el poder determinarlo”, advierte Wakter Eyzaguirre inversionista y autor de Ahorrar o gastar: cómo lograr el equilibrio perfecto en tus finanzas.

El dato. EDUCACIÓN FINANCIERA: criptomonedas e inversiones

De acuerdo con Eyzaguirre, el riesgo estará en función a:

El entorno financiero desde lo personal, donde será crítico –dice- “saber cómo se encuentran tus finanzas”.

Ello porque –indica el autor- “te ayudará a tomar mejores decisiones, pues tendrás claro el horizonte para usar tu dinero”. Y agrega, “debes al menos conocer el nivel de ahorros que puedes tener, las deudas adquiridas o por adquirir, el patrimonio existente, el patrimonio futuro esperado y tus excedentes”.

Situación laboral, Eyzaguirre advierte que “si cuentas con un trabajo estable y con buenos ingresos probablemente podrías ser más tolerante al riesgo que otra persona que no tenga ingresos de manera fija. Esta variable te ayuda a determinar qué tan sólida es tu economía, y si podrías afrontar una pérdida en las inversiones”.

Conocimientos a propósito de las inversiones, donde “muchas pensamos que invertir solo es colocar el dinero en alguna parte, sin embargo, existen muchísimas opciones para poder hacerlo y estar educados e informados será una gran ventaja para reducir los riesgos que se podrían presentar”, dice Eyzaguirre.

“Debes saber en qué invertir; esto te ayudará a reducir los riesgos que se puedan presentar”, agrega.

Objetivos y temporalidad, donde Eyzaguirre aclara que se debe registrar claridad alrededor de lo que se está diseñando al momento de invertir.

“Es muy diferente el instrumento a escoger si inviertes para crear patrimonio para la jubilación a si inviertes para ingresos a corto plazo”, advierte.

Los perfiles –en consenso- se dividen en tres dimensiones: conservador, moderado y perfil arriesgado.

Conservador, donde –según Eyzaguirre- existe un hábitat con “mucha aversión al riesgo”. Y este tipo de inversionista no está cómodo con las “volatilidades”.

“Para ellas [las personas conservadoras] es mejor ganar poquito y no arriesgar capital”, por tanto procuran –detalla Eyzaguirre- colocar excedentes en determinados activos que les “garantice no perder”.

Perfil moderado, donde indica el autor e inversionista, la cautela es clave. No obstante, está dispuesto a “tolerar un nivel bajo de riesgo” con el objetivo de incrementar y avanzar los beneficios o ganancias.

“No rechaza el riesgo, pero quiere controlarlo”, dice. “Busca un equilibrio entre rentabilidad y seguridad”.

Arriesgado, o conocido como “dinámico” donde la meta es el beneficio máximo en el mercado trading forex online; aceptando un espacio acotado a bajo en función a la aversión al riesgo.

El dato. EDUCACIÓN FINANCIERA: tipología del trading