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EDUCACIÓN FINANCIERA: el riesgo en finanzas

calendar 21/09/2022 - 21:24 UTC

El riesgo –de obtener utilidades o no- estará en función a dimensiones vinculadas con el mercado, o trading forex online; estará en función –en simultáneo- a determinadas características de los inversionistas o bróker.

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El riesgo es la posibilidad de ganar o perder una parte del capital invertido, y en ello destaca la aversión o capacidad de enfrentar –desde el mercado trading forex online o como inversionistas o bróker- determinados activos; algunos más o menos complejos al momento de invertir en ellos.

Existen vehículos de inversión cuya trayectoria la define un riesgo [o riesgos], y desde este hábitat el mercado o trading forex online y los inversionistas o bróker deben diseñar sus estrategias para señalar un perfil específico de colocación de excedentes.

Riesgo: definición

El riesgo –desde las finanzas- es una posibilidad: ya sea que se gane o pierda, es una probabilidad de un evento por lo general medido o monitoreado de ganar sobre un capital invertido o de dejar de ganar [o perder] sobre este.

El objetivo de mitigar el riesgo será, siempre, proteger el capital; después se verá la ganancia.

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Como posibilidad estadística, es claro que sea que se gane o pierda la opción es dividida: 50% a 50%.

No obstante, existen –como la prueba o teoría de Fibonacci- otras características para mensurar la trayectoria de un precio, y con ella medir la probabilidad de obtener un precio o cotización con determinado margen: en función al crecimiento de las series observables de precios nos enfrentamos a un 40%, 60% o 75% de probabilidad de que un precio se vea incrementado o no.

El riesgo puede ser un peligro si no se diseña una estrategia adecuada a determinada inversión en el tiempo, y en ello destaca un nivel de exposición de un inversionista o bróker a un mercado o trading forex online.

La duración, desde la matriz financiera, define ese nivel de exposición; la duración se ubicará en función a dos parámetros adicionales –junto al riesgo- que tienen que ver con el tiempo o plazo y la ganancia esperada.

O lo que se concibe como la regla de oro en las inversiones:

A mayor riesgo, mayor es el plazo pero mayores son las ganancias o retornos potenciales; a menor riesgo, menor es el tiempo o plazo pero menores son los beneficios o utilidad potencial.

Tipología

En concreto y desde la macroeconomía existen dos grandes grupos de riesgo:

Riesgo sistémico, o cuando un evento determinado –por lo general, exógeno- abarca un nivel de afectación en todo escenario de una economía. La pandemia por la COVID 19 es el ejemplo más reciente, la recesión global que posiblemente atacará a todas las economías globales, la inflación por costos y episodios como guerras o inestabilidad o desconfianza alrededor del ecosistema político.

Riesgo no sistémico, o cuando un episodio –notablemente aislado- ataca a determinado sector o sub sector de la economía; una plaga puede golpear una campaña agrícola, pero no precisamente un sector calzado dentro de una industria específica.

A partir de ambos riesgos, encontramos:

Riesgo inflacionario, o cuando la variación en el sistema de precios impacta en la economía.

Riesgo cambiario, o cuando un cruce de monedas provoca disrupción en la economía a través del mercado o trading forex online y desde la balanza de pagos, balanza comercial, balanza en cuenta corriente, etc.

Riesgo de contraparte, o cuando una empresa o país no anota capacidad para el pago de sus obligaciones leídas desde instrumentos de renta fija [bonos, papeles, notas, etc.].

Riesgo país, que opera con los mismos mecanismos del riesgo sistémico y se mide en puntos porcentuales respecto a la trayectoria de los Bonos del Tesoro de los Estados Unidos y otro indicador de base como el JP Morgan Emerging Market Index [EMBI+].

Riesgo sectorial, que opera como el riesgo no sistémico.

Riesgo político, vinculado a eventos de la matriz política: inestabilidad institucional, corrupción, precariedad laboral o informalidad, estallidos sociales, inseguridad legal, débil matriz judicial, inseguridad tributaria.

Riesgo geopolítico, o cuando las regiones económicas se ve expuestas a guerras o conflictos armados seas externos o internos.

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