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¿Qué es el trading de ETF?

¿Qué es el trading de ETF?

¡Hola, lectores! Espero que estén de humor para algo interesante. Porque hoy estamos hablando de uno de los instrumentos CFD negociables más interesantes disponibles en línea. Este producto se llama "ETF", que en realidad significa "Exchange Trade Funds". Sí, lo sabemos, eso no quiere decir mucho para usted en este momento, pero confíe en nosotros: después de leer este breve artículo, comprenderá mucho mejor este instrumento y por qué es tan popular entre los traders en línea.

Ahora, empecemos con una explicación rápida...

¿Qué es un ETF?

Básicamente, un ETF es un instrumento negociable que rastrea un índice, una materia prima, bonos o una canasta de activos como un fondo indexado.

O, en palabras simples...

¿Conoce el viejo dicho que dice "no ponga todos los huevos en una canasta"? Bueno, el refrán más nuevo dice “ponga todos sus huevos en una canasta y luego mire la canasta”.

Cuando negocia ETF en forma de CFD, todos sus huevos están en una canasta, pero tiene todo tipo de huevos diferentes, por lo que, esencialmente, está "cubriendo" sus operaciones dentro del ETF.

¿Qué es un ETF?

Espere, ¿qué es la cobertura?

Una cobertura es una operación que tiene como objetivo reducir el riesgo de movimientos extremos de precios en un instrumento específico. Por lo general, esto se logra tomando una posición de compensación en un instrumento relacionado o abriendo acuerdos "cortos" y "largos" simultáneamente.

Bien, ahora que lo tenemos cubierto, comprendamos cómo los ETF permiten a los traders protegerse. Por ejemplo, si solo negocia CFD de acciones de Facebook exclusivamente, sus resultados dependerán por completo del éxito o fracaso de Facebook. Pero si desea protegerse, puede negociar CFD de acciones de otros gigantes tecnológicos (IBM, Apple, Microsoft o Google), lo que le brinda una gran variedad de instrumentos en una sola operación. Esta es la función principal de un fondo cotizado en bolsa (ETF).

¿Quiere otro ejemplo? Por supuesto…

Supongamos que quiere invertir en oro, pero no está completamente seguro de qué empresa minera de oro es la mejor para invertir. Con un ETF de oro, puede invertir en un montón de empresas mineras de oro en una sola operación. De esa manera, si una empresa se declara en quiebra debido a una mala gestión o por cualquier otra razón, todavía tiene catorce empresas más en su ETF por las que potencialmente puede obtener beneficios.

Nota: Además de los principales índices e industrias, los ETF también pueden hacer un seguimiento del rendimiento económico de países enteros.

Espere, ¿qué es la cobertura?

¿De qué está hecho un ETF?

¿Cómo se crea un ETF? Bueno, no, los bancos lo hacen. Los ETF suelen ser presentados por los bancos en forma de un plan detallado a la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) con una explicación de cómo se creará el fondo, así como qué instrumentos se incluirán en él. Si se aprueba, el banco que creó el ETF se pondrá en contacto con las empresas propietarias de las acciones incluidas en el ETF. Luego, las acciones se acumulan y se envían a un banco custodio y el ETF se crea a un valor igual de los instrumentos colectivamente. En este punto, las compañías involucradas podrían vender las acciones al mismo precio de las acciones subyacentes en el ETF. Sin embargo, al igual que con cualquier otro instrumento de CFD, los traders de ETF pueden beneficiarse potencialmente de su inversión explotando las diferencias de precio de compra y venta de los mismos valores en el fondo.

Hay muchos tipos de ETF. Por ejemplo, un ETF de Nifty incluirá las 50 acciones que componen el Nifty 50 (la Bolsa Nacional de Valores de la India).

Ahora que dispone de información básica, comencemos con algunas de las aplicaciones más prácticas del ETF.

ETF frente a fondos mutuos

Un fondo mutuo es un instrumento financiero mediante el cual se agrupa una colección de fondos de varios traders diferentes para invertir en valores como acciones, materias primas o bonos.

Los fondos mutuos y los ETF son instrumentos negociables que pueden ayudarle a diversificar su cartera. Entonces, ¿cuál es la diferencia entre los dos? Bueno, vayamos un poco más al detalle. Un ETF es un valor que refleja un índice, una materia prima o una combinación de activos -como un fondo indexado-, pero se negocia de manera similar a una acción en una bolsa.

Un fondo indexado es una especie de fondo mutuo, pero realiza un seguimiento de los índices exclusivamente.

Otra diferencia entre los ETF y los fondos mutuos es que se supone que los ETF imitan un índice de referencia como el S&P 500, mientras que los fondos mutuos están destinados a superar un índice de referencia. Eso significa que quienes administran los fondos mutuos intentarán superar a un índice como el S&P 500 abriendo operaciones con valores dentro de dicho índice, pero no están relacionados con lo que realmente está sucediendo en el índice en sí. Esto requiere mucha investigación y toma de decisiones. Los ETF, esencialmente, imitan un punto de referencia en piloto automático. Esa es la razón por la que los ETF, que no se administran tan de cerca, incurren en tarifas más bajas que los fondos mutuos. Sin embargo, tenga en cuenta que cuando opera con ETF en forma de CFD, las tarifas de gestión no existen.

ETF frente a fondos mutuos

Gráfico del ETF de Gold Trust

ETF frente a fondos indexados

Como se mencionó anteriormente, un fondo indexado es una especie de fondo mutuo, pero realiza un seguimiento de los índices exclusivamente.

Tanto los ETF como los fondos indexados tienen sus propias fortalezas cuando se trata de rastrear un índice. Los fondos indexados renuevan su saldo (o "reequilibrio") diariamente para reajustar sus diferenciales de oferta y demanda en las operaciones subyacentes. Estas transacciones no se aplican a los traders de ETF, ya que crean una cesta de instrumentos negociables con algún tipo de denominador común (es decir, acciones de oro, etc.). Este proceso se denomina "creación / redención en especie".

Los fondos indexados, por otro lado, tienen algo llamado arrastre de efectivo, que es el lapso de tiempo entre el fondo que recibe el dividendo y el tiempo hasta que usa las ganancias. Los ETF también tienen un arrastre de efectivo, pero a un nivel mucho más bajo.

Sin embargo, a diferencia de los ETF, los fondos indexados reinvierten los dividendos en efectivo al instante. Debido a que los ETF son un fondo fiduciario por naturaleza, los dividendos en efectivo solo se pueden entregar a los accionistas al final de un trimestre. Nuevamente, los ETF también tienen tarifas de administración más bajas a pesar de que las tarifas de transacción de los accionistas son prácticamente inexistentes para los fondos indexados. Los ETF, por otro lado, obligan al trader a pagar el margen de oferta / demanda y, en algunos casos, la comisión.

Si se perdió por el camino, no se preocupe. Las diferencias reales entre los dos son bastante técnicas y realmente no es necesario dominarlas para invertir en ETF mediante CFD.

ETF de materias primas

Si le hicimos pensar que los ETF se trataban solo de acciones, no siempre es así. Un ejemplo de ETF que se ocupa de otros instrumentos es un ETF de materias primas, que comercializa materias primas materiales, como productos agrícolas como maíz, café o azúcar, recursos naturales como petróleo o gas o metales preciosos como oro, metal y platino.

Un ETF de materias primas se concentra en una materia prima como el oro, el petróleo o el maíz.

Un ETF de materias primas también se puede utilizar para rastrear el rendimiento de un índice de materias primas que puede involucrar a decenas de materias primas subyacentes mediante una combinación de almacenamiento físico y posiciones de derivados.

Los ETF de materias primas son populares entre los inversores que prefieren el trading de materias primas sobre otros instrumentos negociables.

ETF de materias primas

Gráfico del ETF de dividendos de EEUU

ETF inversos frente a ventas en corto

Imagínese si negociara un ETF y se beneficiara cada vez que cayera el índice de referencia subyacente. Esa es la definición básica de un ETF inverso. Es tentador pensar que un ETF inverso es equivalente a abrir una posición corta en un ETF (los dos suenan igual), pero existen algunas diferencias. Para empezar, las posiciones cortas se pueden dejar abiertas durante días seguidos, mientras que los ETF inversos están diseñados para traders diarios que tienen sus posiciones cerradas al final del día. Debido a que los ETF inversos se abren y cierran de forma periódica intradía, las comisiones por mantener un ETF inverso suelen ser más altas que las de una posición corta que puede permanecer abierta durante un período de tiempo prolongado.

Recuerde: los ETF inversos y los ETF en corto pueden tener el mismo aspecto, pero no son lo mismo.

Ventajas / desventajas de los ETF

Para debatir las ventajas y desventajas de los ETF, debemos averiguar con qué compararlos. En este caso, veamos las acciones regulares, que se basan en un instrumento subyacente singular. La principal diferencia es la diversificación. Si sus acciones se desploman, puede perder mucho dinero, mientras que, si una acción en su ETF se desploma, puede limitar la pérdida en comparación con el éxito de los otros valores en su ETF. Entonces, en general, un ETF puede verse como una inversión más conservadora que un valor independiente en el que tanto el riesgo como la recompensa son mayores.

También está la cuestión de los conocimientos necesarios. Cuando opere con CFD de acciones de una empresa específica, necesitará aprender solo sobre esa compañía y los factores que la afectan. Con un ETF, hay muchos más factores a considerar, ya que, esencialmente, está negociando con un montón de empresas a la vez.

¿Confundido? Aquí hay una comparación rápida...

Trading de ETF mediante
CFD

Trading de CFD de acciones

Número de instrumentos negociados Una canasta de instrumentos Un instrumento
Riesgo Visto como más bajo Visto como más alto
Recompensa potencial Visto como más bajo Visto como más alto
Diversificación de la cartera No
Conocimiento Necesidad de seguir muchos instrumentos Sigue un solo instrumento

Entonces, ¿qué instrumento es mejor? No hay tal cosa. La pregunta es simplemente, ¿con qué instrumento prefiere negociar? Cada instrumento de CFD negociable tiene sus propias ventajas y desventajas, y debe averiguar cuál se adapta mejor a sus objetivos inversores, cartera, preferencias e intereses.

Cómo negociar con ETF

Hay muchas formas diferentes de negociar con ETF. Un método muy conveniente es a través de CFD. Con los CFD, puede seleccionar un ETF como iShares MSCI All Country Asia -excepto Japón-, Vanguard Total Bond Market Index Fund o SPDR Dow Jones Industrial Average Trust (sí, los nombres de los ETF son largos). Simplemente decida si cree que el valor del ETF aumentará o disminuirá. Si está en lo cierto, se beneficia. Si se equivoca, pierde.

  • ¿Cómo se negocian ETF mediante CFD en la plataforma iFOREX? Puede hacerlo en cuatro pasos:
  1. Elija un ETF
  2. Elija el tamaño de su transacción (número de contratos)
  3. Elija la dirección (Vender o Comprar)
  4. Abra su operación

Cuando decida, cierre su transacción. Con suerte, en el momento adecuado.

Recuerde: Puede configurar puntos de salida automáticos en su operación, como los niveles Stop Loss y Take Profit, de la misma manera que lo haría con cualquier otro instrumento CFD.

¿Quiere una explicación más completa? Vea un ejemplo de trading sencillo.

Estrategias de trading de ETF
Estrategias de trading de ETF

Hay varias estrategias que utilizan los traders cuando se trata de ETF. No podemos mencionarlas todos, obviamente, pero le echaremos un vistazo a un par de opciones populares.

Esperamos no tener que decirle que estas son solo teorías, por supuesto. Las presentamos aquí para su conveniencia y depende de usted decidir si desea usarlas o no.

Promedio de costo en dólares
Promedio de costo en dólares

Una estrategia que complementa el trading de ETF es el 'Promedio de costo en dólares'. Con la estrategia de trading 'Promedio de costo en dólares', el trader reservará una cantidad fija de dinero para invertir durante un período de tiempo determinado. Ya sea que el precio del activo sea alto o bajo, el promedio del costo en dólares sigue siendo el mismo. Esto evita tomar decisiones basadas en la emoción, una trampa en la que muchos traders nuevos pueden caer fácilmente. También evita que los inversores inyecten todo su capital en un instrumento específico de una sola vez. En cambio, con el tiempo, el trader de 'promedio de costo en dólares' comprará más contratos cuando los precios sean más bajos y se comprarán menos contratos cuando los precios sean más altos. Esto, en teoría, da como resultado un costo promedio por contrato más bajo.

Asignación de activos

Dado que el umbral para invertir en un único ETF en forma de CFD a menudo es tan bajo como solo 50 US$, una estrategia de trading llamada estrategia de 'Asignación de activos' también puede complementar la negociación de ETF. Esta estrategia también es una opción popular entre los principiantes. Al igual que el promedio de costo en dólares, la asignación de activos tiene como objetivo evitar que la emoción interfiera con la estrategia de trading. ¿Cómo logra esto? Apartando porcentajes predeterminados para asignar en un instrumento. Con el tiempo, los distintos porcentajes se pueden reajustar en función del rendimiento de los instrumentos. Muchos traders utilizan la estrategia de 'Asignación de activos' para diversificar su cartera y, dado que los ETF tienen que ver con la diversificación, los dos hacen una combinación popular.

Asignación de activos

Gráfico del ETF Australia 200 Fund

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