Gestión de riesgos

En el mundo del online trading, no a muchas personas les gusta hablar del riesgo. ¿Puede culparlos? El riesgo no es tan emocionante como discutir las oportunidades de beneficios. Sin embargo, el riesgo es una parte importante de trading y - en las manos correctas - es una valiosa herramienta que puede ayudarle a tomar decisiones de trading. En este breve artículo vamos a discutir la importancia de la gestión de riesgos para los operadores en línea y explicar algunas de las estrategias que los inversores utilizan cuando se enfrentan a los riesgos de mercado.

¿Qué es la gestión de riesgos?

En términos simples, la gestión del riesgo es un método a través del cual los inversores identifican, miden y analizan el riesgo para diversas decisiones de trading, antes de elegir aceptar o mitigarlo. Cada vez que un inversor evalúa el riesgo involucrado en diferentes inversiones antes de tomar una decisión, se lleva a cabo la gestión del riesgo.

Por supuesto, el riesgo es subjetivo. Algunas personas encuentran el concepto de puenting completamente aterrador, mientras que otros sienten el riesgo vale la pena por la diversión. Los inversores tienen que determinar su propia tolerancia al riesgo, así como sus objetivos de inversión, y actuar de acuerdo a esta.

El riesgo de no gestionar el riesgo

Nunca subestime la importancia de la gestión de riesgos. La mala gestión de riesgo puede tener un impacto sustancial tanto en las compañías como en los operadores individuales. ¿Quieres un ejemplo histórico? La mala estimación de riesgo crediticio de las compañías financieras fue uno de los factores que condujeron a la recesión de 2008. Al comprender y evaluar el riesgo, usted será capaz de tomar mejores decisiones calculadas en relación con las diversas inversiones y podría maximizar su potencial de inversión, evitando pérdidas excesivas.

¿Diferentes instrumentos, diferentes riesgos?

Tradicionalmente, algunos instrumentos negociables se consideran "más riesgosos" que otros. Por ejemplo, algunos inversores consideran que los CFD de acciones son más riesgosos que los CFD de materias primas. Además, existen activos específicos que son considerados por algunos inversores como activos denominados como "refugio seguro", ya que tradicionalmente se consideran más estables. Estos instrumentos incluyen el oro y el yen japonés, instrumentos que históricamente tienden a aumentar cuando el mercado experimenta incertidumbre e inestabilidad.

¿Por qué los operadores elegirían los llamados instrumentos "más riesgosos"? Porque, históricamente, tienen retornos potenciales más altos.

¿Significa esto que el oro siempre subirá durante los periodos de incertidumbre del mercado? Claro que no. Esto es solo la teoría y un punto de vista subjetivo. Es su decisión aceptarla o no.

Cómo reducir el riesgo

No hay una respuesta clara sobre cómo reducir el riesgo involucrado en el trading, pero hay muchas teorías y estrategias que los inversores usan para administrar mejor el riesgo.

El tamaño de la inversión depende del tamaño de su capital

Es importante recordar que el capital que usted tiene, en cierto grado, determinará cuánto puede arriesgar. ¿Por qué? Porque ningún operador - ni siquiera el operador más profesional, experimentado, o dotado en el mundo - logra una tasa del 100% de éxito comercial. Cuando se producen pérdidas, es necesario disponer de fondos suficientes en su cuenta para poder seguir negociando. Esta es la razón por la que algunos operadores optan por limitar el tamaño de cada operación a un porcentaje fijo de su capital. De esta manera, saben que incluso si pierden unas cuantas operaciones seguidas, lo más probable es que puedan seguir negociando.

Límite de pérdida

El Stop Loss o límite de pérdida es una orden de mercado que le permite limitar las pérdidas potenciales. Simplemente establezca una tasa por adelantado en la que desea que su operación se cierre automáticamente. El Stop Loss es una gran herramienta que puede ayudarle a prevenir las pérdidas excesivas, y es particularmente crucial para los operadores que gestionan múltiples operaciones y no puede realizar un seguimiento de cada tasa a tiempo completo. Incluso si sólo abre una operación, el Stop Loss puede ser extremadamente útil. Digamos, por ejemplo, que desea operar CFDs en acciones asiáticas - Toyota o Mitsubishi UFJ por ejemplo - pero usted vive en Europa. Usted no quiere permanecer despierto toda la noche para supervisar su operación, ¿verdad? Ahí es donde el Stop Loss es útil.

Tenga en cuenta que además del Stop Loss, también puede establecer una orden de Take Profit o toma de beneficio, que esencialmente "bloquea" sus beneficios potenciales, cerrando automáticamente la operación a una tasa específica.

Diversificación de la cartera

Una de las formas más rápidas de reducir el riesgo es la diversificación de la cartera. Al invertir en diversos instrumentos de CFD: acciones, materias primas, índices y monedas, puede exponer su cartera de trading a diversos mercados y reducir riesgos. En iFOREX usted tiene la oportunidad de invertir en más de 800 instrumentos de CFD y estamos constantemente añadiendo nuevos instrumentos de diferentes regiones.

Para obtener una lista completa de nuestros instrumentos negociables, visite nuestra página de condiciones de trading.

Relación entre el riesgo/la recompensa

La relación de riesgo/beneficio permite a los inversores comparar los rendimientos estimados de una inversión con la cantidad de riesgo involucrado en el logro de estos rendimientos. ¿Cómo se calcula? Se divide la cantidad que el inversor perderá si el precio se mueve inesperadamente (es decir el riesgo) por el beneficio que el inversor espera hacer cuando la posición se cierra (la recompensa). Los operadores usan a menudo la relación de riesgo/recompensa con órdenes de stop loss, para que puedan conocer su máxima pérdida potencial de antemano.

¿Cuál es la relación ideal de riesgo/recompensa? La respuesta variará drásticamente entre los operadores.

Rendimiento esperado

La rentabilidad esperada es simplemente la cantidad de ganancia o pérdida que un inversor espera en una inversión específica. Esperamos que no sea necesario decirle que el retorno esperado generalmente se basa en datos históricos y no está garantizado de ninguna manera. Al calcular el rendimiento esperado, los operadores pueden comparar entre las oportunidades de inversión, así como tomar decisiones con respecto a las ordenes de mercado.

¿Quieres saber cómo se calcula el rendimiento esperado? Le proporcionaremos la matemática, pero si le confunde, no se preocupe. Puede volver a este cálculo más adelante, o elegir ignorarlo por completo.

Fórmula de retorno esperada:

¿Siente que vamos demasiado rápido? Dé la vuelta y eche un vistazo a nuestra página de introducción para algunos términos básicos de trading.

Protección contra balance negativo

Ahora vamos a tomar un descanso de las matemáticas y la relación para discutir una política que es absolutamente esencial para la gestión de riesgos: Protección contra el balance negativo. En iFOREX, las pérdidas de los operadores nunca pueden exceder su inversión, y el sitio mantiene una política de vinculación legal para la protección de saldo negativo que garantiza que las cuentas de los clientes nunca pueden entrar en negativo. Los corredores que no ofrecen esta política, exponen a sus clientes a riesgos excesivos, ya que el mercado es, y siempre será, impredecible.

¿Quiere una explicación visual de cómo funciona la protección contra balance negativo?
Dé un vistazo a este breve video.

Aproveche el trading y el riesgo

El apalancamiento es una útil herramienta de trading que le permite abrir grandes operaciones con una inversión relativamente pequeña. Por ejemplo, con una inversión de € 100, puede abrir operaciones por un valor de hasta € 20,000, utilizando un apalancamiento de 200:1.

Entonces, ¿por qué mencionamos esta herramienta en un artículo sobre riesgo? Porque mientras el apalancamiento aumenta su poder de trading, también implica un mayor riesgo y cuanto mayor sea el apalancamiento que utilice, mayor será el riesgo. Muchos operadores aman el apalancamiento y lo utilizan con regularidad, pero debe ser utilizado con cuidado y después de un entrenamiento suficiente.

¿Quiere saber más sobre apalancamiento?
Dé un vistazo a este breve video.

Eligiendo la estrategia de trading correcta

Seleccionar la estrategia de trading correcta es una parte importante de la gestión de riesgos, pero ¿cómo puede elegir? Desearíamos poder decirle cuáles son las mejores estrategias de trading, pero la respuesta simple es que no hay solo una respuesta. Diferentes operadores optan por utilizar diferentes estrategias en función del tamaño de su inversión, su experiencia, su conocimiento de los instrumentos o simplemente debido a las preferencias personales. Lo importante es que usted tome su tiempo para conocer las diversas estrategias de trading que hay y luego elegir la que mejor se adapte a sus necesidades.

5 errores comunes en el online trading

Hacer sus primeros pasos en el mundo de online trading puede ser un reto y los errores son parte de la curva de aprendizaje. Aquí hay algunos ejemplos de errores comunes de los operadores principiantes.

 No planificar con anticipación
sabemos que usted estará tentado a saltar directamente y abrir operaciones, pero siempre tiene que parar y hacer los cálculos necesarios. Piense antes de actuar.

 No utilizar el entrenamiento gratuito 
iFOREX tiene una variedad de recursos que podrían ayudarle a mejorar sus habilidades de trading, como el entrenamiento 1-a-1 con un entrenador de trading y una cuenta demo para la práctica.

 Apertura de operaciones de tamaño inadecuado 
por "inadecuado" queremos decir demasiado grande o demasiado pequeño. Si abre operaciones demasiado grandes, aumenta el riesgo de quedarse rápidamente sin capital para operar y si abre operaciones demasiado pequeñas, puede tardar mucho tiempo en alcanzar sus objetivos.

 Uso indebido de apalancamiento 
el apalancamiento es una gran herramienta, pero como mencionamos anteriormente, acarrea riesgo y necesita ser utilizado con cuidado y después de una formación suficiente.

 No hacer investigación 
hay muchos factores que afectan el precio de los instrumentos negociables y con el fin de entenderlos, los operadores deben llevar a cabo una investigación adecuada. La información gratuita está disponible en las noticias y el análisis de mercado - ¿por qué no usarlo?

Encuentre información gratuita sobre los próximos eventos económicos en nuestro Calendario Económico.

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